Stap 15: Bepaal hoeveel geld beschikbaar is voor de kortetermijnverplichtingen
Voor de dagelijkse gang van zaken heeft u geld nodig dat direct beschikbaar is: de liquide middelen. U moet bijvoorbeeld uw leveranciers tijdig betalen en de huur moet elke maand worden overgemaakt. Bovendien heeft u maandelijks ook geld nodig om van te kunnen leven. Dit zijn de zogenaamde kortetermijnverplichtingen. Voor uw kortetermijnverplichtingen heeft u voldoende liquide middelen nodig. Als u niet aan uw kortetermijnverplichtingen kunt voldoen, kan dit een hoop problemen opleveren. Bijvoorbeeld omdat uw leveranciers niet meer willen leveren.
Daarom is het belangrijk om inzicht te hebben in de hoeveelheid geld (liquide middelen) die u op een bepaald moment tot uw beschikking heeft om aan de kortetermijnverplichtingen te kunnen voldoen. Hiervoor wordt de zogenaamde liquiditeitsprognose gebruikt.